업비트 3월 25일부터 트래블룰 시행 | 코인 금융실명제로 불리는 트래블룰

안녕하세요 찐 여행자입니다.

업비트를 비롯한 국내 거래소에서 이번달 25일인 3월 25일부터 트래블룰이 시행됩니다.

그동안 코인은 불법자금 세탁에 이용된다는 등 안좋은 인식이 있던게 사실입니다.

이러한 코인 금융실명제로 불리는 트래블룰이 시행됨에 따라 한층 제도권안으로 편입된다고 볼 수 있습니다.

코인트래블룰

국내 최대 가상자산 거래소인 업비트는 메인페이지에 팝업을 띄우고 트래블룰을 공지했습니다.

'트래블룰'이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다.

이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰

송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여

도입하게 되었습니다.

 

아마 최근 국제금융에서 러시아에 대한 제제로 SWIFT 에서 퇴출시키며, 러시아의 금융기관들은

국제 송금과 수신을 받지 못하게 되었으므로, 이에 대한 개념은 많이들 알게 되셨으리라 봅니다.

이런 국제 통화의 대한 룰이 블록체인 기반 가상자산인 코인에도 적용된다는 것입니다.

국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다.

국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.

이에 따라 작년 특금법 이후 라이센스를 받은 업비트 등 국내 4대 가상자산 거래소들은 이를 시행해야 합니다.

트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우,

전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다.

*현재 트래블룰에 대한 국제 표준화가 이루어지지 않아 입출금이 지원되지 않은 거래소가 있을 수 있습니다

- 트래블룰 이행 시점 : 2022-03-25(금) 00시 (예정)

[트래블룰 이행에 따른 변경 예정 사항 안내]

1) 트래블룰 이행에 따른 입출금 진행 방식 변경 예정 : 채택된 트래블룰 솔루션을 통해 검증되었거나
별도의 조치를 통해 확인된 가상자산사업자를 대상으로 입출금 지원 예정

2) 원화 환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 출금 시 추가 정보 확인 예정 :
특정금융정보법 제6조제3항 및 동법 시행령 제10조의10에 의거하여,
원화환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 외부 출금 진행 시, 수취인 정보 추가 입력 예정

3) OPEN API를 통한 디지털 자산 출금 제한 및 바로 출금 기능 일부 제한 예정 :
OPEN API 출금에 대한 트래블룰 솔루션 적용까지 해당 기능을 활용한 디지털 자산 출금 제한 및
업비트 인도네시아,싱가폴에 대한 바로 출금 기능 제한 예정

거래소 내 매매뿐 아니라 거래소 간 거래 정보도 확보해야 하는 만큼 시행 전 트래블룰 간에 연동 및

협업 시스템도 구축될 예정입니다. 하지만 같은 트래블룰 내에서의 거래가 호환성이 좋은 만큼

솔루션 개발사들은 중형급 거래소를 확보하기 위해 경쟁을 벌이고 있습니다.



트래블룰 시행으로 인해 가상자산 거래에 대한 인식개선 및 건전한 투자로 이어질지 궁금해집니다.